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央企信托-198号山东济宁中心城区任城区银行间市场标准城投债券

政信投资 2023年05月16日 19:00 149 政信基金网

一年左右标债,下周二晚上封帐,周三成立:

约1.3年期标债,银行间市场PPN标债+地级市中心城区+第二大AA公开债主体发行+第一大AA+主体担保,一般财政预算收入75.45亿,小额畅打,禁止挂网:
【央企信托-198号济宁中心城区任城区银行间市场标准城投债券 】
规模5亿,期限约1.3年,统一到期日:2024年8月10日
合同收益:100万-300万:6.1%-6.2%/年

央企信托-198号山东济宁中心城区任城区银行间市场标准城投债券

【风控措施】
1、资金用途:用于投资“市中城投”在全国银行间债券市场发行的标准城投债券(22济宁中区PPN001)。城投债券在政府平台融资中,具有最高的安全等级;
2、债券发行人:市中城投系由济宁市城运集团有限公司控股92.97%,国开发展基金有限公司(国家开发银行100%持股)占股7.03%,已经发行国家发改委批复的7年期公开债,AA公开债主体,总资产353.81亿;
3、担保人:任兴集团的直接股东为济宁市城运集团有限公司,山东省内少有的AA+主体评级的区级城投公司,总资产509.05亿;

【区位优势】济宁市,南面与江苏省徐州市接壤。任城区,是济宁市委、市政府所在地,济宁市中心城区,全市的政治、经济、文化中心。位于山东省最大湖“南四湖”北岸,京杭大运河沿线,环境优美宜居。距济宁机场15公里,区内有省级经济开发区,2021年一般财政预算收入75.45亿,经济与财政发达程度高。




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非利息收入的业务特征
  非利息收入的业务特征   1.占用的资金少。商业银行想要获得利息收入,先要通过获得客户存款来得到相应的资金,为此银行将付出高额的成本。然而非利息业务往往不需要占用大量资金,通常建立在传统业务固有的成本之上,.比如银行建立在已有银行卡业务上推出的电子银行业务等,这些建立在以前业务上的新业务占用资金较少,成本较低。银行在获得这些业务收入主要耗用的是义工成本而不需要像贷款业务那样占用大量资金。   2.非利息业务品种繁多,风险并不一致。比如说,手续费及佣金收入风险就较小,因为此类业务主要是代理结算、咨询顾问等服务费用,这些业务相对来说与市场走向关系并不大,风险相应较低。但对于投资业务和汇兑业务来说,由于各类风险资产交易、外汇买卖等,需要占用银行的资金,与市场的波动关系也较大,如果管理不善,银行将遭受重大的损失。因此,银行在非利息收入结构的安排上一定要慎重,合理分配非利息收入才能减少风险的产生。


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