国企信托-西安高科2号安置房项目

【国企信托-西安高科2号安置房项目】
期限：24个月（满12个月可提前结束）
预期收益：7.6%/年。
资金用途：最终用于安置性商品房项目建设。
项目亮点：
项目方：高科集团主体评级AA+，由高新管委会100%持股，资产规模超过1500亿元，西安高新技术产业开发区管理委员会(持股比例为100%)。公司收入主要来源于房地产业、制造业、区域服务业和园区配套业等板块。2020年公司营业收入228.24亿上升明显。
区域优势：信托公司总部西安属地项目，西安市高新区，国务院首批批准成立的国家级高新区之一，2020年GDP2410.08亿元，同比增长12.3%，占西安市总量超过24.1%。2020年可支配收入364.56亿元，其中一般公共预算收入114.8亿元，政府性基金预算收入249.76亿元。
项目回款安全有保证：项目资金用于西安高新区安置房建设，回款是政府财政专项拨款，财政局纳入财政预算。信托资金通过标的公司间接控制项目公司49%股权，信托对项目实行全流程管控及资金封闭管理。对工程进度及销售进度均设有节点考核。

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收益：10-50-100-300万： 8.5%-9.0%-9.5%-10.0%
资金用途：用于补充发行人运营现金流
风控措施：：1、孟州xx术开发有限公司提供115,000,000.00购销合同质押并进行中登登记。2、盛xx有限公司为本次融资提供无限连带责任担保。3、河南省xx有限公司名下控股公司郑xx限公司名下有7个金矿，价值10个亿左右其股权100%股权质押。
项目优势：1、 融资人到期兑付本期产品认购方全部本金及收益，其自身的收入是本期产品偿债能力的切实保障。
2、 制定并严格执行资金管理计划。本期产品发行后，融资人将根据债务结构情况进一步加强资产负债管理、流动性管理、募集资金使用管理、资金管理等，并将根据本期产品本息未来到期应 付情况制定定期资金运用计划，保证资金按计划调度，及时、足额地准备偿债资金用于利息支付及到期本金的兑付，以充分保障认购方的利益。
3、 充分发挥受托管理人的作用。为确保专款专用，受托管理人将监督本期产品使用及到期还款，确保资金安全使用及按时还款。从制度上保障本期产品按约使用。融资人将严格遵守《受托管理协议》的相关规定，配合受托管理人履行职责，定期向受托管理人提供相关的财务资料及运作情 况，并在出现影响发行方偿债能力的情况时，及时通知受托管理人，便于受托管理人釆取相应措施。
4、 严格履行信息披露业务。发行方将遵循真实、准确、完整、及时的信息披露原则，按天金登的有关规定进行重大事项信息披露，使融资人兑付能力等情况受到本期产品持有人的监督，防范偿债风险。