武隆建设投资债权2023年融资计划（重庆武隆建设投资有限公司招聘）

本文目录一览：

• 1、工程前期准备工作
• 2、流动性环境现改善迹象 房企集体实施债务重组
• 3、深夜预警！恒大汽车停产风险，寻290亿融资，考虑处置住宅
• 4、公路PPP项目法律实务：13.公路PPP项目的不同付费机制
• 5、2022年融资计划书范文五篇
• 6、项目融资计划书怎么写

工程前期准备工作

1、 资金筹措与使用计划

项目建设投资，离不开资金的支持。资金筹措计划和我们通常所说的项目融资计划很相似，属于融资计划的一个种，降低项目融资成本，是资金筹措计划需要考虑的。资金使用计划，以项目建设计划为基础，根据其他类似工程经验收据预估资金使用量，而编制的计划。

资金筹措与使用计划主要目的是以最小的融资成本，发挥资金的最大价值。

2、人员和项目管理组（或团队）的组织形式和项目管理章程

人员和项目管理组（或团队）的组织形式的选择，需要根据项目以及项目发起人的特点选择，如项目型组织、职能型组织、矩阵式组织等。

项目管理章程是项目管理的依据，是项目建设过程的行为准则等

3、项目申请报告

自国家发布了国发（2004）20号文件[1]，对项目投资建设批准进行了改革，取消了原先的项目建议书、可行性研究和开工报告的审批，改为根据《政府核准的投资项目目录》[2]进行核准或者备案。同时增加了根据项目年度综合能源消费量办理固定资产节能评估内容。

4、项目建设合法性手续以及功能性需要申请

其主要工作内容涉及规划、建设、环保、消防、城管、人防、房产等部门办理，以及水、电、燃气、通讯等为项目建设完成后能够投入使用的功能性需求手续办理。与现实中理解的项目前期工作内容相同。

5、 设计方案评比

随着施工技术的不断跟新，新型材料的不断涌现，以及项目完成后的功能性需求，设计方案的优劣将对项目投资所产生的结果有着很大的影响。

6、招标采购计划

其内容主要是为满足保证项目的实施，根据项目的进度要求，通过招标形式确定施工实施单位或是采购设备等的时间。

流动性环境现改善迹象 房企集体实施债务重组

地产行业依然身处寒意之中。

从房企披露的2022年半年报数据来看，营收净利呈现正增长的企业屈指可数，盈利大幅下挫成了行业常态。证券时报记者统计数据显示，已发布半年报的194家A股与港股房企中，净利润同比下滑的达141家，占比73%。另还有恒大、融创等19家房企的财报迟迟未发布。

从销售端来看，今年前8个月绝大部分房企合同销售金额和面积都出现大幅下降。恒大1~6月合同销售额下滑97%，世茂、融创、禹州集团等1~8月下滑幅度均在60%以上，万科、碧桂园、金地集团(11.23 1.72%,诊股)等1~8月同比下滑在30%左右。

资金回笼不理想加上融资环境趋紧，导致房地产行业信用风险攀升，包括“理财产品”兑付危机、债券展期、延期支付利息、实质性 等若干形式。截至9月19日，地产债包含展期在内的债券余额 规模达到1340亿元，涉及30家发债主体。

某券商风险管理部经理杨华（化名）向证券时报记者表示：“现在地产债基本发不出，我们公司今年3月份就明确规定不允许买地产债，无论是央企、国企还是民企地产债都不能买。并且还将之前持有的部分地产债全都出手。”

房企正陷入“销售下行-资金趋紧-融资受阻-购房者预期减弱-销售进一步下行”的负循环中。

为打破负循环，改善信用，面对压顶债务，多数房企想尽办法化债，一方面加大销售去化、处置资产积极回笼资金；另一方面通过提前与债权人沟通商议展期，避免触发交叉 条款，以时间换资金周转的空间。此外还有引入国企央企等战投增信措施，获得资金支持。

房企流动性困境

商品房销售额是反映房地产市场全行业流动性强弱的关键指标。

9月16日，国家统计局公布2022年1~8月房地产行业数据，单8月全国共完成商品房销售面积9712万平方米及销售金额1.01万亿元，同比分别下降23%和20%。全国商品房销售表现仍处于历史较低水平。

从销售回款（个人按揭款 定金及预付款）来看，2022年前8月销售回款为4.9万亿元，同比下降32.5%；单8月销售回款为6218亿元，同比下降23.6%。

销售数据体现在具体房企上更为直观。证券时报记者统计20家知名房企1~8月份的销售数据显示，20家房企合同销售额合计2.04万亿元，占前8月全行业的41.6%。销售金额最高的为保利发展(17.69 0.80%,诊股)，达到2817亿元，同比减少24.72%；其次是万科，销售金额为2799亿元，同比下降36.8%。销售签约金额同比大幅减少60%以上的，包括恒大、世贸股份、融创、禹州集团、富力地产在内的6家房企；销售签约金额同比下滑30%~55%的有10家，包含万科、中国金茂、华侨城A(4.84 -2.42%,诊股)等龙头房企。

销售不畅直接影响房企半年报数据。从已发布的2022年半年报来看，营收同比下滑的房企数量占比达到60%，净利润同比下滑的占比达73%。亏损几乎成为行业常态。

其中，富力地产今年上半年归母净利润亏损达69.2亿元，其次为建业地产亏损达到56亿元。亏损规模同样惊人的蓝光发展(1.35 -2.88%,诊股)，在继2021年亏损超百亿之后，今年上半年再度亏损近50亿元。与此同时，泰禾、阳光城(2.03 -3.79%,诊股)、荣盛发展(2.45 -4.67%,诊股)归母净利润同样亏损在20亿~40亿元。

一边是房企大面积亏损，一边是随着预售资金监管政策趋严。房企滞留了大量资金在项目公司层面，无法回到母公司层面。

深圳某大型房企一高管向证券时报记者表示：“现在来钱的主要渠道除了销售就是变卖资产，但大部分销售回款的钱都在监管账户里，能够使用的比例很小，可能不到20%。集团很难从项目上拿到钱，导致集团流动性困难。”

根据克而瑞统计的71家重点上市房企的财务情况来看，今年上半年重点样本上市房企的现金持有量较期初出现15%的下滑，且限制性现金规模占比仍有增加趋势。与此同时，总有息债略有下滑，但短期有息负债上升1.39%。在此背景下，非受限现金短债比下降至1.1，如果剔除预售监管资金，该比值将更低，短期安全边界引发忧虑。

另一关键性指标同样反映了当前房企流动性吃紧——融资性净现金流。

受行业降杠杆趋势影响，地产企业融资规模不断下降，融资性现金流净流入从2017年、2018年的约7000亿元，降低至2019年~2020年上半年约3400亿元，下滑幅度达到51%。2021年下半年开始，企业融资受限程度加大，下半年融资性现金流净流出3978亿元，最终使得2021年融资性现金流净流出1893亿元。2022年上半年，房企融资性现金流净额再度净流出，达到1439亿元，若港股房企全部披露半年报，这一数据还将上升。

销售下滑与融资净流出共同拖累房地产行业，部分房企流动性陷入困境，导致信用风险事件接连发生。

债务 多发 美元债尤甚

2021年，地产债 金额达到735亿元，涉及债券67只， 规模达到近年峰值。2022年至今，房地产行业信用面仍未得以明显改善。

证券时报记者统计发现，以 、展期日计算，截至9月21日，一共有168只地产债 或者展期，其中发生实质 的有97只， 债券规模达到563.24亿元，债券展期有71只，债券展期规模1267.1亿元。

债券投资人杨颜告诉记者：“就当下来说，债券展期实际也是 。比如我自己购买的禹州地产美元债，本来今年3月份就到期了，但一直未兑付，开发商跟我们谈展期，但因为没有谈拢，所以一直拖着。目前市场上地产债券展期说到底就是没钱还了。”

如果算上展期规模，今年地产债 规模实际上已经达到1830亿元，创历史新高。该等债券涉及发行发债主体54家，全部为民营企业，涵盖了除万科、碧桂园以外的大部分知名房企，比如融创、正荣地产、中梁控股、佳兆业、富力地产、世茂集团、花样年、禹州等。

值得一提的是，发生实质性 的97只地产债中，有65只为美元债，占比67%， 规模310.3亿元，占比55%。

中指研究院数据显示，今年下半年房企尚在存续期的债券余额为4920.7亿元，其中海外债占比35.4%；截至9月21日，一年内到期债券余额为9723.7亿元，其中海外债占比38%。

行业内掀起了 浪潮，引起了固定收益投资者的不安。“一个接一个，手上持有的所有美元地产债全部逾期，我们目前不再关心收益率，而是紧盯公司如何兑付。”另一持有地产美元债的投资人郑琼说。

受个体信用风险事件影响，中资美元债二级市场也持续下行。Wind数据显示，目前有近百只地产美元债价格在10美元以下，阳光集团有一只债券甚至报价0.763美元，而债券发行票面价格是100美元/张，票面价格已经下跌99%。这意味着投资人认为公司并没有能力兑付，于是公开在二级市场用脚投票。

截至9月21日，亚洲中资美元债券指数（Markit·iBoxx）最新报170.02，亚洲中资美元房地产投资级别债券指数报187.97，亚洲中资美元房地产高收益债券指数报135.76，均处于历史相对低位，且在此前的8月中旬创下最低。

地产美元债二级市场的大幅震荡，意味着房企再融资面临考验，行业信用风险再一次暴露。美元债 ，带来的影响不容小觑，杨华说，“在公开市场 的话，会直接导致企业无法再从资本市场公开融资，从而使企业资金面进一步恶化，而且也会影响其他房企的发债和融资成本。”

发债虽受阻 已有改善迹象

“我们今年3月份下发通知，要求不允许买地产债，无论国企还是民企地产债都不允许买。之前地产债加起来有20多亿元，目前存量地产债大概4亿~5亿元左右，在3月份之前就已经砍掉了不少。现在看来，当时卖的这个决定还是正确的。”杨华称。

据杨华介绍，目前大部分券商都有或明或暗的规定，即不允许购买民营地产债，有些只允许购买央企或者国企地产债。

即便能发债，发行人和中介机构在实际操作过程中也小心翼翼，甚是谨慎。杨华告诉记者：“此前帮某地产公司发行超短融券，发行方案中我们作为主承销商，对债券申购不足、缴款不足、发行人 、推迟发行等情况都作出了相关承诺和退出安排，附加条件非常多。”

在过去10年融资环境较为宽松的背景下，美元债成为房企融资的主渠道之一，但当下房地产境外债融资功能大幅缩水。

Wind数据显示，自2022年年初至9月22日，内地房企境外债发行规模为171亿美元，而去年同期境外债发行规模达到434亿美元，今年同比下降60.6%。与此同时，房企“借新还旧”已经越来越难，美元债净融资额连续12个月为负，净融资额为-420亿美元，说明目前房企所发行的新债尚不足以还旧债。

此外，根据中指研究院数据显示，2022年上半年，房地产业非银类融资规模下滑至4825.6亿元，同比大幅下降56.5%。其中，信用债同比下降24.2%，信托下降79.6%，ABS下降41.1%。

综上所述，房企已经陷入“销售下行-资金趋紧-融资受阻-购房者预期减弱-销售进一步下行”的负循环中。

为防止情况继续恶化，国家最新公布的支持措施包括“保交楼”2000亿元专项纾困基金。

在此前的8月，中国银行(3.06 -1.29%,诊股)间市场交易商协会召集多家民营房企举行座谈会，探讨通过中债增信公司支持房企发债融资。

作为首批参会的企业，碧桂园、龙湖、美的置业、新城控股(18.12 -3.21%,诊股)、旭辉5家房企已于近期完成了发债融资工作，票面利率在3.2%~3.33%之间，发行规模10亿~15亿元，且中债增提供“全额无条件不可撤销连带责任担保”。

克而瑞地产研究院房玲表示，“全额无条件不可撤销连带责任担保”，可视为是对债权人权益保障力度最强的担保措施，此举旨在改善房企的融资环境。

有消息称，对于参加第二次座谈会的房企，包括中南建设(2.38 -4.42%,诊股)、金科、宝龙、世茂集团、富力等多家民营房地产企业，已开始筹备增信发债事宜。

不仅如此，依然有不少房企还在积极进行负债管理，拒绝“躺平”，寄希望能熬过艰难时刻。

债务重组 积极自救

站在高筑的债台之上，房企化债之路注定漫长。尤其是应对到期美元债，截至9月30日，到期美元债规模达到521.7亿美元（约人民币3692亿元）。

据杨颜称，企业只要向投资者展示坚决的偿付意愿以及兑付方案，让投资人看到企业并非资不抵债，未来随着政策的回暖还有走出困境的可能，一般投资人都愿意坐下来好好谈。

根据标普全球评级研究报告统计，2018年至2022年8月， 中资房企境内外债券风险处置的通常方法是置换（交换要约）和展期。已处置境外 债券中置换占近79%，而已处置境内 债券中展期占72%。

据证券时报记者统计，今年以来一共有47家上市房企发布了204份关于债券展期/置换公告，地产债市一片“展期”之声。截至9月21日，地产债已展期规模达到1267亿元，创历史新高。

比如富力在8月份一次性打包了总额近50亿美元的10只美元债整体展期，展期3~4年不等。文件里面，写满了关于修改利率、增加有关指定资产处置、修改“ 事件”条款等条件。

9月13日，合景泰富公告称，2022年9月两笔合计9亿美元债的置换已获本金总额约93%的投资人通过，2023年9月一笔7亿美元债的置换获本金总额约91%的投资人通过。对于其余2024年至2027年到期的6笔美元债券，开展同意征求，通过修改部分投资者保护条款以豁免与交换债券的交叉 ，或延长现有债券到期日，同意征求也获得通过。

而看似简单的公告，背后是激烈的博弈，多方拉锯。据记者获悉，合景泰富还有不到8%的债券持有人不同意置换方案，而公司还在跟这部分债权人进行沟通，希望寻求妥善解决方案。

“其实给我们的选择没有太多，因为购买地产债本身就没抵押物，所以一旦地产商 对于我们来说没有太多的抓手，谈判的空间不大，要么同意展期，要么就直接让企业 。只要公司没有资不抵债或者 清算，这钱总是要还的，时间长短问题。当然购买了美元债的，还可以向香港高等法院呈请清盘，这类事件恒大、融创、花样年都经历过，但呈请清盘成功的概率很小，不过是债权人发泄不满的一种方式。”持有美元债的投资人郑琼说。

几乎所有 的民营房企都在着手进行债务重整。德勤全球应急计划及 服务领导人黎嘉恩为积极化债求生的房企提供了自救建议。

一是股权重组。引入国企、央企战略投资者/财务投资者，并平衡投资者、原股东、债权人、中小股东的利益，评估集团整体流动性、投资价值，为利益的再平衡提供定价依据，并评估投资退出的路径与安全性，且在指定重组方案时，充分考虑如何通过资源配置进行相关方的利益再平衡，这是重组成功的关键。

二是债务重组。梳理境外控股公司、境内控股公司、境内项目公司3个层级的债务风险，并对每个层级的债务进行分层分析。针对各架构层级的分层债务，考虑相应的债务重组方案，包括具体的债务重组条件、债务重组周期、偿债资金需求、偿债资源、针对个别债权人激烈措施的应对方案、可能的再融资方案等。债务重组成功的关键是公平对待债权人，并获取主要债权人的支持，通过争取主要债权人的支持，提高重组协商的效率。

三是资产/业务重组。梳理核心和非核心资产，并分析在持续经营和清算情景下的价值，从而相应考虑保留资源、处置资源、引入第三方盘活资源、隔离风险等具体重组方式。在实施资产/业务重组的过程中，应关注涉及保交楼的资产/业务的稳定经营，以及保交楼资金的来源、该等资金进入路径和退出的安全性、资金监控方案。

除了积极推进债务重组，目前房企还引入CDS（信用 掉期）或CRMW（信用风险缓释凭证）在内的信用保护工具。

深夜预警！恒大汽车停产风险，寻290亿融资，考虑处置住宅

目前交付超900辆

”

作者｜王磊 曹婷婷

终于出来了！

恒大公布债务重组方案，还披露了造车的最新进展。

昨天半夜，恒大把自己的家底全部曝了出来，包括外债和各个项目的进展，好消息是净外债有望重组，但汽车业务仍然面临停产风险。

目前恒大汽车集团已交付超过900辆“恒驰5”，但集团在无法获得新增流动性的情况下有停产风险。

来源：恒大

如果能获得290亿元的融资，就计划推出多款旗舰车型，并望实现量产。

在此计划下，2023年至2026年的累计无杠杆现金流预计将达到人民币负70亿元至人民币负50亿元之间。

在资产计划方面，集团正考虑处置住宅及物业发展项目。

目前恒大的债务情况是，截至2022年底，总计负债7537亿元，恒大未来三年要正常运营，需要多借3000亿。

01 

求融资续命

最新的公告，主要有以下几个信息点：

一是恒大披露境外债务重组方案。表示公司债务危机处置取得进展，整体来看，恒大将发行新的债券对原债券进行置换；新债券年限4至12年、年息2%至7.5%；在前3年不付息，第4年初开始付息、付本金的0.5%。

来源：恒大

恒大表示，本次境外债重组主要条款的签约，意味着重组即将成功。但这依旧是一个假设，假设重组成功，也就一并解除了香港法院判令清盘的风险。

二是恒大新能源汽车目前正在寻求融资。集团在无法获得新增流动性的情况下会有停产风险。但是如果集团能在未来寻求超过人民币290亿元的融资，便计划推出多种车型，并实现量产。

换句话说，融不到钱，恒驰就无法运营。

三是对未来的计划。未来三年公司的核心任务依旧是保交楼，为复工复产作准备，努力恢复正常有序运营，但这预计需要人民币2500亿元至3000亿元的融资。

来源：恒大

公告中的内容都在说明一件事，只要融到资，恒大集团目前所有的工作都有望恢复到正常水平。

恒大也十分了解自身处境，强调这些均取决于诸多假设和前提条件，存在较多不确定性，公司无法保证按前述预测实现经营。

在公告中，恒大也公布了近两年的销售额。2021年，中国恒大的合同销售为4430亿元，合同销售建筑面积约5430万平方米。2022年，中国恒大实现合约销售约317亿元，合约销售建筑面积约390.4万平方米。

来源：恒大

恒大表示，2022年共计交付了约30.1万套房屋。截至2023年2月，中国恒大已完成交付42.1万套、4882万平方米建筑面积的任务，涉及515个项目。

在今年的前两个月，恒大已经实现合约销售约65.7亿元，合约销售建筑面积约91.1万平方米。

目前最大的问题就是流动资金紧张，恒大表示已经在新能源汽车部分削减成本。比如进行裁员，新能源汽车厂员工已经从去年年中的3742名，削减为现在的2795名。

不过恒大汽车也在积极自救，即抛售住宅以及物业发展项目，进而获得足够的资金，以此来满足汽车的量产需求。

去年3月21日，中国恒大股票停牌，一周后，恒大汽车股票停牌，截至目前，恒大汽车和中国恒大都还没有未复牌。

最后恒大表示，没有任何一项复牌条件得到满足，所以恒大系的三家上市公司继续停牌。

与此同时，大部分的境内债权人也已经对恒大采取了法律措施，截止昨日，标的金额1亿以上未决诉讼案件数量超过789件，其标的金额总额达到约3313亿元，未决仲裁案件数量超过43件，其标的金额总额达到约322亿元。

02

 恒大汽车近况

目前恒大汽车总资产595.21亿元，总负债588.3亿元。

从公告来看，都在透露着恒大正承受重压，其实对于现在的恒大来说，不仅仅是缺钱的问题。

恒大需要某些业务打开一个突破口，可以拆东墙补西墙，恒大公司当下最想看到的“新增流动性”就出现了。恒大汽车也是如此，难的是市场不买账。

来源：恒大

由于流动资金紧张，为维持基本的业务运营，恒大新能源汽车已采取措施削减成本，例如削减其员工人数。

恒大的唯一一款量产车恒驰5，在2022年9月16日正式量产，但到公告日交付的新车只有900辆，还不足千辆。这与新势力动辄月销过万相比，实在有些惨淡。

来源：恒大

曾几何时，恒大雄心壮志，号称已经投资超过3000亿，当时290亿人民币的融资对于恒大来说可以说是毛毛雨。从公告中看，现在的恒大面对寻求290亿融资，已经有了一丝乞求的味道。

而且海外的公司也不好过，恒大汽车在昨天的深夜公告中也提到了自己的瑞典附属公司National Electric Vehicle Sweden AB（NEVS）。

并非公布什么好消息，也是裁员，给出的理由是为了集中财力支持恒驰5的量产，节约成本举措，提高管理效率。

事实上，NEVS公司前段时间已经官宣了自己要裁员的消息。作为降低成本和避免 的一部分，瑞典全球电动汽车公司（NEVS）宣布启动“冬眠计划”。

来源：NEVS

按照该计划，公司计划裁员320人，占员工总数近95%。如果计划完全落实，NEVS将只剩下20名员工。

而且这也已经不是NEVS第一次大规模裁员了，2021年恒大出现爆后，NEVS就向其约650名员工发出裁员通知，近乎一半的员工将被辞退。

时任首席执行官Stefan Tilk还表过，“如果NEVS在危机中能幸存下来，可能会再次雇用员工以匹配恒大在欧洲拓展业务的计划。”

NEVS公司表示，公司进入“冬眠计划”非常无奈，“这意味着我们将被迫降低所有成本，并在公司所有领域遭受裁员。正在与相应的工会进行沟通和谈判，以便为我们所有的员工提供支持和法律咨询，这一过程将在未来六个月内进行。”

来源：NEVS

虽然说是为了避免 采取的措施，但20人对于一家业务涉及了电车整车制造、电机电控、智慧充电、共享出行等领域的公司而言，基本与 无异了。

这也意味着，如果NEVS未来一段时间内没有新的投资者或被出售情况下，这家公司或将面临 。

NEVS公司是恒大海外“买买买”战略时期收购的公司之一，目前是恒大的全资子公司。

来源：NEVS

恒大汽车和NEVS的纠缠开始于2018年底，那时恒大与法拉第未来出现分歧，大打了三个月的官司后，恒大健康（恒大汽车前身）便开始与NEVS接触。

2019年1月，恒大健康发布公告称，以9.3亿美元的价格通过收购MiniMinor Limited获得NEVS 51%股权。同年6月，恒大通过MiniMinor继续认购NEVS股份，恒大在NEVS的持股比例增长至82.4%，一年后恒大再度斥资3.795亿美元收购剩余17.6%的股份。

自此，NEVS已经成为MiniMinor全资附属公司，恒大汽车拥有对NEVS 100%的控股权。恒驰5的量产与NEVS公司有着密不可分的关系，它为恒大解决了最麻烦的生产资质的问题。

2017年1月，NEVS通过旗下子公司国能新能源汽车有限责任公司，成功获得了国内第九个纯电动乘用车生产资质，日后恒大汽车正是通过这一资质生产了恒驰5。

来源：恒大

根据备忘录，恒大正在为NEVS提供“新的业务方向”，但并没有提到新业务将包括什么。

NEVS只是恒大汽车在汽车产业上的布局之一，除了NEVS，恒大还拥有或持股多家汽车供应链公司，包括英国轮毂电机公司Protean、荷兰电动汽车传动系统公司e-Traction以及德国动力总成系统公司Hofer。

随着恒大汽车没有了往日的风采，这些公司很可能面临NEVS同样的遭遇。

【本文来自易车号作者超电实验室，版权归作者所有,任何形式转载请联系作者。内容仅代表作者观点，与易车无关】

公路PPP项目法律实务：13.公路PPP项目的不同付费机制

公路PPP项目的不同付费机制

付费机制是政府和社会资本合作的重要基础武隆建设投资债权2023年融资计划，关系到PPP项目的风险分配和收益回报武隆建设投资债权2023年融资计划，因而是政府和社会资本（或项目公司）共同的核心关注，也是PPP项目中最为关键的内容之一。PPP项目常见的付费机制主要包括使用者付费和可行性缺口补助以及政府付费三种。使用者付费主要适用于经营性项目。可行性缺口补助主要适用于准经营性项目，政府付费主要适用于非经营性项目。

一、 使用者付费

使用者付费机制是指由最终消费用户直接付费购买公共产品和服务。项目公司直接从最终用户处收取费用，以回收项目的建设和运营成本并获得合理收益。在此类付费项目中，项目公司一般会承担全部或者大部分的项目需求风险。

高速公路PPP项目常常采用使用者付费机制。

1.使用者付费机制的适用条件：

(1) 项目使用需求可预测。

项目需求量是社会资本进行项目财务测算的重要依据，项目需求量是否可预测以及预测需求量的多少是决定社会资本是否愿意承担需求风险的关键因素。通常社会资本只有能够在一定程度上确定其可以通过使用者付费收回投资成本并且获得合理收益的情形下，才有参与PPP项目的动机。

(2) 向使用者收费具有实际可操作性。

在一些项目中，项目公司向使用者收费可能并不实际或者并不经济。如果公路有过多的出入口，使得车流量难以有效控制时，将会使采取使用者付费机制变得不具有成本效益，而丧失实际可操作性。

(3) 符合法律和政策的规定。

根据相关法律和政策规定，政府可能对于某些项目实行政府定价或者政府指导价，如果按照该政府定价或政府指导价无法保障项目公司回收成本并获得合理收益，则无法适用使用者付费机制，但可以考虑采用可行性缺口补助机制。

使用者付费机制的优势在于，政府可以最大程度地将需求风险转移给项目公司，而且不用提供财政补贴，同时还可以通过与需求挂钩的回报机制激励项目公司提高项目产品或服务的质量。

但需要强调的是，除非需求量可预测且较为明确或者政府提供其他的补助或承诺，否则使用者付费项目的可融资性相对较低，如果融资难度和融资成本过高，则可能会导致项目无法实施；同时，由于项目公司承担较大的需求风险，在需求不足时，项目公司为了确保能够收回成本，有可能会要求提高使用费的定价或者变相降低产品或服务质量。

2.使用者付费的定价机制

收费公路的定价主要是根据《价格法》《收费公路管理条例》等相关法律法规及政策规定确定。

3.唯一性条款和超额利润限制机制

(1) 唯一性条款

在采用使用者付费机制的公路PPP项目中，由于项目公司的成本回收和收益取得与项目的实际需求量直接挂钩，为降低项目的需求风险，确保项目能够顺利获得融资支持和稳定回报，项目公司通常会要求在PPP项目合同中增加唯一性条款，要求政府承诺在一定期限内不在项目附近新建竞争性公路。

(2) 超额利润限制

在一些情形下，使用者需求激增，将可能导致项目公司因此获得超出合理预期的超额利润。针对这种情形，政府在设计付费机制时可以考虑设定一些限制超额利润的机制，包括约定投资回报率上限，超出上限的部分归政府所有，或者就超额利润部分与项目公司进行分成等。

二、可行性缺口补助

可行性缺口补助是在政府付费机制与使用者付费机制之外的一种折衷选择。对于使用者付费无法使社会资本获取合理收益、甚至无法完全覆盖项目的建设和运营成本的项目，可以由政府提供一定的补助，以弥补使用者付费之外的缺口部分，使项目具备商业上的可行性。但此种付费机制的基本原则是“补缺口”，而不能使项目公司因此获得超额利润。在我国公路PPP项目实践中，可行性缺口补助的形式多种多样，主要有投资补助、无偿划拨土地，提供优惠贷款、贷款贴息，投资入股，放弃项目公司中政府股东的分红权，以及授予项目周边的土地、商业等开发收益权等方式。

在公路项目建设投资较大，无法通过使用者付费完全覆盖时，政府可无偿提供部分项目建设资金，以缓解项目公司的前期资金压力，降低整体融资成本。通常政府的投资额应在制定项目融资计划时或签订PPP项目合同前确定，并作为政府的一项义务在合同中予以明确。投资补助的拨付通常不会与项目公司的绩效挂钩。

三、政府付费

政府付费是指由政府直接付费购买公共产品或服务。其与使用者付费的最大区别在于付费主体是政府、而非项目的最终使用者。

根据项目类型和风险分配方案的不同，政府付费机制下，政府通常会依据项目使用量和绩效中的一个或多个要素的组合向项目公司付费。

1. 使用量付费

使用量付费是指政府主要依据项目公司所提供的项目设施或服务的实际使用量来付费。在按使用量付费的项目中，项目的需求风险通常主要由项目公司承担。因此，在按使用量付费的项目中，项目公司通常需要对项目需求有较为乐观的预期或者有一定影响能力。

使用量付费的基本原则就是由政府（而非使用者）依据项目设施或服务的实际使用量向项目公司付费，付费多少与实际使用量大小直接挂钩。

2.绩效付费

绩效付费是指政府依据项目公司所提供的公共产品或服务的质量付费，通常会与可用性付费或者使用量付费搭配使用。在按绩效付费的项目中，政府与项目公司通常会明确约定项目的绩效标准，并将政府付费与项目公司的绩效表现挂钩，如果项目公司未能达到约定的绩效标准，则会扣减相应的付费。

政府和项目公司应当根据项目的特点和实际情况在PPP项目合同中明确约定适当的绩效标准。在按绩效付费的项目中，通常会专门编制绩效监控方案并将其作为PPP项目合同的附件，以明确项目公司的监控义务、政府的监控措施以及具体的绩效标准。为了对项目公司形成有效约束，PPP项目合同中通常会明确约定未达到绩效标准的后果。

3. 政府付费的调价机制

在长达20-30年的PPP项目生命周期中，市场环境的波动会对直接引起项目运营成本的变化，进而影响项目公司的收益情况。设置合理的价格调整机制，可以将政府付费金额维持在合理范围，防止过高或过低付费导致项目公司亏损或获得超额利润，有利于项目物有所值目标的实现。常见的调价机制有 公式调整机制、 基准比价机制等。

2022年融资计划书范文五篇

计划应规定出在一定时间内所完成武隆建设投资债权2023年融资计划的目标、任务和应达到要求。要分析研究工作现状武隆建设投资债权2023年融资计划，充分了解下一步工作是在什么基础上进行的武隆建设投资债权2023年融资计划，是依据什么来制定这个计划。下面我就和大家分享2022年融资计划书 范文 五篇，来欣赏一下吧。

★★★更多内容推荐（点击进入↓↓↓）★★★

融资策划书范文3篇

创业计划书融资说明

商业融资策划书范文

创业融资计划书三篇

创业准备计划书融资

融资计划书范文1

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式 渠道 。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

融资计划书范文2

合同编号武隆建设投资债权2023年融资计划：__

交易号：__

执行代码:__

签约地址:中国深圳

甲方(投资方):香港鑫海投资发展公司

乙方(项目方):四川黄成电动车制造有限公司

为发展 教育 、环保、医疗、交通能源、水库港口高新技术等配套工程建设项目，甲方诚意为乙方项目安排融资款项，乙方诚意为甲方认可的银行开具保函即b/g担保票据，作为项目融资抵押品。甲、乙双方同意在中国成都市内共同注册成立中外合资企业，由甲方引进项目建设资金作为项目投资资金。为此，双方协商达成如下合同条款。

一、甲方保证有能力安排世界首50名银行以美元为币种的款项，并保证此资金来源是良好的、清洁的、合法的、与犯罪无关的资金。

二、乙方同意委托甲方作为乙方的全权代表(详见附件三)安排款项。融资得到的资金保证用于开发中华黄氏高能电动车制造项目使用(详见项目清单)的建设，不准用于__ 及犯罪行为有关的交易。

三、担保品条件：

1、担保品名称：由中国交通银行成都分行营业部开出上银行系统网的b/g保函(bankguarantee)。

2、资金总额：壹拾亿美元。

3、期限：一年零一天(366天)，该b/g到期自动失效。

4、保函面额：每张面额贰仟万美元。

5、保函受益人：甲方是该保函的受益人，到期由甲方平仓还本(见附件二)。

6、过款率：银行保函(b/g)面额的(100%)。

7、年息：零(不付息)。

8、操作费：百分之二(2%)按每批过款额之后由项目企业方返回甲方。

9、开证银行：中国交通银行成都分行(需中国五大银行省一级分行以上)。

10、操作银行：中国银行(香港)分行。

11、保函性质：可转让，可分割，不可撤销的，到期无条件保兑的，经开证行总行确认的，可通过swift查询和传送的。

12、交易方式(见附件四)：银行对银行分批多证运作(banktobank通过swift进行)。

四、操作程序：

1、甲、乙双方在中国深圳签订本合同书。甲方提供操作银行坐标，乙方提供开证银行坐标及授信额度函(见附件一)操作程序(见附件五)所列文件。

2、本合同签定后的16个银行工作日内，乙方通过开证银行开出上述内容的银行保函(b/g)的《有能力开证通知函》(见附件二)或正本b/g的副本，以swift方式传迅约甲方操作银行查询并同时将副本复印件fa_给甲方备查。

3、甲方操作银行收到《有能力开证通知函》或b/g正本的副本，甲方经银行对通过swift查询无误后(见附件六)，向开证银行swift方式发出《银行付款承诺函》。

4、乙方开证银行收到《银行付款承诺函》经查询无误后即分批开出保函，每批保函数额不少于伍亿美元为一证。同时将分批保函(b/g)正本的第一复印件以swift至甲方接证银行和fa_给甲方备查。

5、甲方操作银行收到分批b/g正本的副本经查询无误后依照协议过款率分一批过款，a、第七个银行工作日支付b/g面额的15%;b、第二十一个银行工作日支付b/g面额的30%;c、第六十个银行工作日支付b/g面额的55%。甲方分批应付的金额以swift至乙方指定的银行帐户。

6、每批保函总面额的资金到位后的七个工作日内，开证银行将分批保函正本用银行专迅通道送达中国银行(香港分行)甲方指定帐户，直到延续到合同所签订的融资总额度为止。

融资计划书范文3

签约地点：

签约时间：

甲方(资金方)：乙方(借款方)：

一、总则

二、融资及其相关条件

三、操作程序

四、法律依据

五、共同遵守条款：本合同一经签约，任何一方不得以任何理由终止或撤消此合同。

六、 责任

七、解决纠纷终止

双方发生 纠纷时，任何一方均有权提出仲裁，仲裁地为北京，仲裁机关为中国国际经济贸易仲裁委员会/中国国际商会仲裁院。

八、生效及终止

1、本合同为中文版，一式两份，双方各执壹份。

2、本合同签订后立即生效，双方一致书面同意本合同全部内容，履行完毕即告终止。

3、本合同未尽事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

盖章盖章

代表签字代表签字

年月日

融资计划书范文4

甲方：北京六行万通担保有限公司

乙方：

现有乙方自愿为甲方提供 公司融资项目的相关资料，双方经友好协商达成如下协议：

1. 乙方自愿为甲方推荐上述项目，并保证在操作过程中不涉及违法

行为，否则甲方不承担任何经济、刑事、民事责任。

2. 融资总额及放款时间最终以资金方与用款方签定的融资 协议书

正本为准，本项目无论成功与否，结束后本协议自动终止。

3. 根据《中华人民共和国 劳动合同 法》相关规定，操作成功甲方在

收到相应回报的同时，甲方承诺将本项目 %支付给乙方作为佣金，并同时划拨到乙方指定帐户;此项目资金若分批到位，在甲方分批收取项目合同中规定服务费后，分批支付乙方当次操作 %作为佣金。

4. 双方应共同遵守本协议相关规定，并保证未经对方许可不得单方

向第三者透露本协议任何条款。

5. 如甲方 ，甲方将本项目总额度作为 金无条件划

入乙方指定帐户。

6. 如因特殊原因此项目未能完成，甲方承诺在本协议签署后半年内

如再次与本项目进行同等方式贷款合作，乙方有权收取上述规定佣金。

7. 如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履约的，双方均不承担 责

任。

8.

9.

甲方： 乙方：

日期： 日期： 双方如有争议，应友好协商，协商无果的以地 方法 院为仲裁机关。 本协议一式两份，甲乙双方各留一份，自签署之日起生效。

融资计划书范文5

合同编号：_______________

需方(甲方)：________________

供方(乙方)：________________

甲乙双方就______年______月______日签定的 买卖合同 及甲方与________________签定的系统工程安装工程合同，经协商一致，达成融资协议如下：

1.付款方式采用____________________方式，即由各县(市、区)教育局下属______学校作为承贷主体向银行借款，用于甲方的办公自动化或____________________建设，借款总额______元(人民币大写：______整 )。借款期限不超过__________年。由乙方负责为承贷主体在银行的借款提供担保。

2.甲方应向承贷主体分期还清办公自动化或____________________建设用款。每期还款比例、时间依据承贷主体与农行保定市支行签定的 借款合同 为准。

3.甲方应承担借款利息、可能产生的罚息等责任。由于 而造成另一方的一切损失，由 方全额赔偿。

4.甲方在未向承贷主体还清建设用款前，甲乙双方应按还款比例持有一定的设备所有权，逾期不能还款，甲方应付剩余设备金额_____%的 金。在此期间，甲方有责任保证设备的完好无损。如有异常情况，应及时通知乙方，如发生丢失、损毁等应由甲方负责赔偿应付金额。在甲方全部还清建设用款后，设备所有权即全部转归甲方所有。

5.本协议经甲、乙双方法定代表人或法定代表人之委托代理人签字，____________________确认，并加盖各自单位的行政公章或经济合同专用章后生效。

本协议一式__________份，甲乙双方各执__________份。

甲方：______________________

法定代表人：________________

委托代理人：________________

签定时间：__________________

乙方：______________________

法定代表人：________________

委托代理人：________________

签定时间：__________________

确认方：____________________

2022年融资计划书范文五篇相关 文章 ：

★ 2022年融资计划书范文五篇

★ 项目2022计划书5篇范文

★ 公司经营2022年的计划书范文大全5篇

★ 个人投资2022计划范文

★ 学习计划书范文2022最新5篇

★ 2022优秀的工作计划书范文(2)

★ 员工2022下半年工作计划书五篇

★ 2022优秀的工作计划书范文

★ 2022销售个人业绩目标计划书5篇

★ 2022工会优秀工作计划书五篇

var _hmt = _hmt || []; (function() { var hm = document.createElement("script"); hm.src = ""; var s = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.parentNode.insertBefore(hm, s); })();

项目融资计划书怎么写

项目融资计划书怎么写？项目融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容。下面是我带来的项目融资计划书怎么写，希望对你有帮助。

项目融资计划书应包含内容：

一、项目介绍

要用简练的语言对项目进行描述，即说明贷款目的与用途，项目盈利能力，还款预期等，提高项目可信度。

二、目录一览表

（一）经营状况

1、企业经营状况介绍

2、市场预测

3、基础设施介绍

4、市场竞争态势与对策

5、项目盈利能力预测

6、贷款运用与预期效果

7、总结与说明

（二）财务数据分析

1、资金来源与运用

2、设备清单

3、资产负债表

4、收支平衡分析

5、收入计划

（1）三年期汇总损益表

（2）第一年按月现金流量表

（3）损益表说明

（三）辅助文件

三、正文（略）

正文部分按“目录一览表”组织编写，但要注意几个问题：

1、要把企业由小到大的发展经历概述放在前段，即要突出经营业绩，展示各种荣誉，在同行业所处的优势地位，项目的特点及企业今后发展前景。

2、市场预测编写

这部分编写先对整个市场状况介绍给对方，然后论述本项目在市场中的地位和发展趋势，作到三符合，一要符合国家产业政策，二要符合技术的领先性和发展趋势，三要符合可行性和可操作性。

3、市场竞争态势与对策编写

如果您是面向全国市场，要把同行业中主要竞争厂家作以对比分析，包括生产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。

4、贷款使用与预期效果编写

这部分主要说明资金投向与资金回笼，即借款是用于购买设备、技术、铺面，还是进行基础设施建设，还是增加流动资金，扩大经营规模；投资预期效果如何，如何还贷等问题。

5、资金来源

项目资金不可能全部由银行解决，您必须有一定自有资金投入，借款可申请1/3—1/2，为保证资金安全，您必须有财产低压或担保。

6、财务分析

必须由专业人员编写，不可简单应付，而却应有相关的附表。

7、辅助文件

应包括：

（1）项目建议书或可行性研究报告；

（2）政府有关部门批复文件；

（3）技术或专利应有相关证书等文件；

（4）企业资信证明；

（5）营业执照及纳税证明；

（6）其他，如土地证、环保等文件。

撰写项目融资计划书误区

项目初期往往是模糊不清的，通过慎密的创业投资策划和专业商业计划书的撰写，可以使一个完整可行商业计划跃然纸上，在撰写商业计划书时容易引起以下三个误区。

误区一：许多创业者在融资的过程中，往往忽略商业计划书所起的重要作用。而把大量精力和时间放在找关系寻资金上。即使碰到了感兴趣的风险投资人，也往往因准备不足而错失良机。

误区二：商业计划书简单化与过度追求包装。有些人把商业计划书视同与一般的工作计划和项目建议书，重视不够。而有的人则过分追求商业计划书的包装，使之水分太多，经不起VC/PE的考察。

误区三：商业计划书是写给VC/PE的。很多人认为商业计划书写的好就能拿到风险投资。殊不知商业计划书并不只是写给投资商的，也是写给自己的。

项目融资计划书主要编制内容

资金规划：资金即指初次创业的钱从那里来，应包括个人与他人出资金额比例、项目投资┅等，这会影响整个事业的股份与红利分配。另外，整个创业计划的资金总额的分配比例，也应该记录清楚，如果你是希望以创业计划书来申请贷款，应同时说明贷款的具体用途。

阶段目标：阶段目标是指创业后的短期目标、中期目标与长期目标，主要是让创业者明了自己事业发展的可能性与各个阶段的目标；

财务预估：详述预估的收入与预估的支出，甚至应该说明事业成立后前三年或前五年内，每一年预估的营业收入与支出费用的明细表，这些预估数字的.主要目的，是让创业者清晰计算利润，并明了何时能达到收支平衡；

行销策略：行销策略包括，了解服务市场或产品市场在哪里；销售方式及竞争条件在哪里；主要目的是找出目标市场的定位；

可能风险评估：这一项目指的是在创业过程中，创业者可能遭受的挫折，例如：景气变动、竞争对手太强、客源流失┅等等，这些风险对创业者而言，甚至会导致创业失败，因此，可能风险评估是创业计划书中不可缺少的一项。

其他：包括创业的动机、股东名册、预定员工人数、企业组织、管理制度以及未来展望┅等等，这些都是商业计划书必须明确撰写的内容。

项目融资计划书可以帮助很多创业者记录实现许多创业的构想、内容，能帮助创业者规划合理成功的蓝图。而整个商业计划书如果详实清楚，对创业者或参与创业的伙伴而言，也许能更达成共识、集中力量，能帮助创业者进一步走向成功。